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気になるお金のこと

簡単に出来る!副業したなら確定申告は基本です

確定申告って必要なの?

派遣会社で単発バイトしたら確定申告って必要?
よくわからなくて面倒なんですけど・・・・

絶対に必要です!

会社員の場合は、原則として給与支払い時に源泉徴収されていますので、年末調整を受けていれば、確定申告をする必要はありません。
なぜなら、勤務先が収入から税金を天引きし、年末調整で過不足の清算までしてくれているからです。

毎年会社から、年末調整の用紙を記入して、家族こと、保険の詳細など記入していますよね。
年末調整とはその用紙のことです。

私の知り合いで、
なんだか知らないけど書いて出している。
保険なども入ってないし、扶養家族もいないからよくわかない。

えーなんだか知らないって・・・なんだか損している気がするな・・
と思ってしまいました。

実際副業でバイトしていて確定申告していなく、
2年後くらいに税金が上乗せされて請求書がきている人をみたことがあります。
通常の数倍税金を支払うことになるので、確定申告は必ずしてください。

確定申告しなければならないケース

①給与年収が2,000万円を超える人
→1年間の給与収入が2,000万円を超える人は、年末調整が行われません。

②副業の所得が20万円を超える人
→雑所得として確定申告する必要があります
(※副業収入が給与の場合は、③「2カ所以上から給与をもらっている人」となります)

③2カ所以上から給与をもらっている人
→2カ所以上から給与をもらっていて、各会社で源泉徴収や年末調整をしても、正しい納税額にならないので、確定申告する必要があります。

④贈与を受けた人
親などから110万円を超える贈与を受けた人は、贈与税の申告が必要です。

⑤マイホーム(不動産)を売却した人
マイホームを売却して利益が出た人は、確定申告をしなければなりません。売却して損失が出た場合には、確定申告することで給与など他の所得から控除(損益通算)できます。

⑥投資信託を売約した人、FXで利益が出た人

⑦保険の満期金を受け取った人

派遣会社で単発勤務は2か所以上で給与を受け取っていることになりますので
確定申告が必要です。
20万円以下ならしなくてもいいのでは?

それは、所得税のことであって、少しでももらったら住民税が発生するので
確定申告をしましょう。

派遣会社から毎年1月になったら給与所得の源泉徴収票
が送られてくるので、その用紙(はがき)が必ず確定申告時に必要になります。

確定申告っていつなの?どこで?

確定申告の手続きは、原則として翌年の2月16日から3月15日までに行います。
2020年はコロナの影響でずいぶん延長されていましたね。

確定申告書は、申告期間内に住所等のある地域を管轄とする税務署に提出することななります。
なお、駅前などに設けられた広域センターや、市区町村役場の確定申告会場があればそちらに提出することができます。

郵送で提出することも可能ですが、消印の日付が提出日とみなされます。投函する時間帯によっては翌日の消印になってしまうこともあるので、注意しましょう。

インターネットで確定申告書を提出する「e-Tax」という申告方法もあります。
はじめは直接会場に行き確定申告に行くことをおすすめします。
会場には職員の人が分からないことを教えてくれますよ。

追加の税金を納める

確定申告期間には、申告書の提出だけではなく同時に納税も行う必要があります。
つまり3月16日までに申告を行い、確定申告によって申告をした税金(所得税)を指定の金融機関に納めなくてはいけません。
私の場合は副業分のみなので、そこまで高額ではありません。振り込み用紙がもらえるので例年それで支払いをしています。
なお、税務署で確定申告を行った場合には、その提出時に税務署で直接納めることもできます。

提出期間を過ぎた時の対処法

3月16日を過ぎてしまっても、確定申告は随時受け付けているので、期限後に提出することができます。
しかし、「指定の期間内に終わらせること」が確定申告のルールです。
期日までに提出できなかった場合には、以下のようなさまざまなペナルティがあります。

○無申告加算税がかかる
確定申告を期日までに行わなかったら、納めるべき税金額がさらに加算されます。

○延滞税が課される
確定申告を期日までに行わなかったら、期限の翌日から納付する日までの日数に応じて、利息に相当する延滞税が自動的に課されます。

○青色申告者の場合は65万円の特別控除が受けられなくなる
青色申告をしている場合には、65万円の特別控除を受けられなくなってしまい、10万円の控除しか受けられなくなってしまいます

還付金があることも
年末調整で、申告し忘れていた、保険、ふるさと納税などがあれば、すべてやり直す形で申告することができます。
あまりないことですが、所得税を払いすぎてると判断され還付金があることもあります。
私はそれが、今年ありました、控除しなくてなならない項目があったのですが、書類が年末調整時期までに間に合わなかったためです。
戻ってくると思ってなかったのでうれしいですね。

確定申告会場への持ち物

いざ確定申告会場に行ったが、書類を忘れた場合がっかりしてしまうので、必要な持ち物は忘れないでください

これは会社員であり年末調整した場合です。
・給与所得の源泉徴収票(メインの会社)
・給与所得の源泉徴収票(副業の会社)
何社もあるならその分持参
・マイナンバー(通知カード)
・印鑑(今は使用しないかも)
・ふるさと納税領収書(ワンストップで申請していてもやり直し)
・申告し忘れた保険、証書など
・「e-Tax」の個人番号の記載されている用紙(ある人)

いざ申告開始へ

申告会場に行く前に覚悟しなくてはいけないことがあります。
それは・・・むちゃくちゃ混んでいる

何回か会場にいきましたが、毎回混みあっています。
スマホPC操作で申請することができます。

スマホ申請
スマホ申請は混んでいなくスムーズ、自分のスマホで申請出来て便利ですが、申請できない項目も出てくるので
はじめては、PC操作をおすすめします。

スマホで申請できるのなら会場に来る必要はないので、操作が慣れていれば翌年は自宅で申請する形のほうが好きな時にできるのでおすすめです。

スマホ申請では源泉徴収票を提出しなくよいので手元に残るのがいいですね。必要書類は会場にいればそのまま提出。自宅であれば郵送か直接税務署に持っていくことになります。

会場でPC申請
このPC申請が混みあっているので、だいたい1.5~2時間ぐらい順番を待ちます。来た順番に番号で区切られてて
自分の番号が来たら会場に入れるシステムです。

PC操作が苦手でも職員さんが手伝ってくれるのと、わからないことは、挙手すると職員さんが来てくれます
しかし職員さんの知識にもバラつきがあるので、少し変わったことを聞くと?になってしまい、より詳しい職員の方が来ることになっています。

PC申請では源泉表を提出してしまうので、必要ならコピーしておいてください。
こちらの良い所は申請した内容が用紙になってもらえることです。
スマホは電子化しているので、自分で印刷することが必要です。

入力するところも分からない項目があれば、すぐに職員さんに聞いて送信すれば完了です。
必要書類をのりではったり、ファイリングして終了します。
追加の所得税の用紙ももらえますので期限までの支払いしてください

副業がバレないためには、住民税を普通徴収にすることが必須

副業禁止なのに副業している人で、メインの会社のにバレてしまう原因は住民税にあります。

会社で働いた分の住民税より多く徴収されていると
あれれ?この人の住民税おかしくないか?
となり副業しているのがバレてしまいます。

そうならないためにも、副業で得た住民税は

普通徴収

で支払いします。

本来会社員の方は、特別徴収という形で、年間の住民税を12カ月で割り。会社側が住民税の支払いの窓口になってくれています。
普通徴収は、フリーで働いている、個人事務所などの方が会社を窓口とせず、個人として住民税を支払いすることになります。普通徴収は年4回で支払いするので。6月、8月。10月、1月の請求となります。
その支払いに副業分を変更する申請が、確定申告時に必要になります。

スマホ、PCとも、「自分で納付(普通徴収)」チェックする項目があるので忘れずにチェックし申請しましょう。
少しわかりにくくなっているので、職員の人に聞いてみてください。

これは私が住んでいる所だけなのかもしれませんが、4~5月に役所に電話をし、普通徴収になっているか、確認してくださいと言われています。毎年電話して確認しています。

何回か申請すると慣れるので難しくはないですよ。


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